Digitale oplichting evolueert razendsnel. Waar fraudeurs vroeger met een glad verkooppraatje aan de voordeur verschenen, vindt oplichting vandaag vooral online plaats via telefoon, sms, e-mail of sociale media.
De drempel is laag, de schade potentieel hoog en ongewild.
Van phishing tot money mules
Een van de meest voorkomende vormen van digitale oplichting is phishing. Daarbij ontvangt u een vals bericht of telefoontje dat afkomstig lijkt van uw bank, een overheidsdienst, een koerierdienst of zelfs een bekende – met als doel uw persoonlijke of financiële gegevens (inloggegevens, creditcardinformatie, pincodes of andere) te bemachtigen.
Vervolgens gebruiken criminelen zogenaamde “geldezels” of “money mules” om het gestolen geld wit te wassen. De geldezel laat zijn rekening gebruiken om – tegen een vaak niet eens zo royale vergoeding – geld op te ontvangen en door te storten. De criminelen halen het geld later opnieuw af aan een (buitenlandse) geldautomaat, of spenderen het geld via online aankopen. Zo verdwijnt het spoor en lijkt het alsof u – en niet de oplichter – achter de feiten zit.
Strafbaar, ook als u van niets wist?
Het gebruiken of beschikbaar stellen van een bankrekening voor frauduleuze geldstromen is strafbaar. Wie als geldezel optreedt, kan vervolgd worden voor onder meer witwassen of informaticabedrog.
De gevolgen van dergelijke kwalificatie zijn ernstig: optreden als geldezel kan leiden tot de verbeurdverklaring van de gelden (ook als ze niet meer op uw rekening staan), een veroordeling tot het betalen van een schadevergoeding aan het slachtoffer van de fraude, én een bestraffing door de correctionele rechtbank. Tot een gevangenisstraf toe. U stoot zich best niet aan deze steen.
Wie niet wist dat het om crimineel geld ging, is niet automatisch vrijgesteld van straf.
Voor witwassen is immers het zogenaamd ‘algemeen opzet’ voldoende. Dat begrip reikt veel verder dan het louter ‘bewust’ (zijnde wetens en willens) handelen.
Niet alleen wie wist wat er aan de hand was, maar ook wie het had moeten weten, kan worden vervolgd. Het referentiepunt is wat van een normaal, zorgvuldig persoon in dezelfde omstandigheden mag worden verwacht.
Laat u dus niet ronselen
Criminelen rekruteren hun geldezels via sociale media, datingsites of zelfs onder vrienden. Jongeren vormen een kwetsbare doelgroep.
Let op voor de klassieke ronselzinnen.
Trap niet in de val van de oplichters.
Wat op gemakkelijk geld lijkt, kan u duur komen te staan.
Heeft u vragen of bent u betrokken bij een fraudedossier?
Neem gerust contact met ons op.
Wil je snel geld verdienen? Ik kan daar voor zorgen...